بيتكوين والبُوكر عبر الإنترنت- تعقيدات التنظيم ومكافحة غسيل الأموال

تقدمت العملة المشفرة بيتكوين بضع خطوات إلى الأمام نحو الاحترام السائد في عام 2016، ولكن استخدامها كوسيلة دفع للبوكر عبر الإنترنت في الأسواق المنظمة لا يزال محفوفًا بالتعقيد. جوهر الأمر هو التناقض الأساسي لمحاولة تنظيم عملة الغرض الوحيد منها هو أن تكون غير منظمة، مع تجاوز النظام المصرفي العالمي.

أصغت وسائل الإعلام الخاصة بالبوكر باهتمام في أغسطس عندما بدت لجنة المقامرة في المملكة المتحدة (UKGC) وكأنها تصادق على استخدام البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى عندما نشرت أحدث شروط الترخيص ومدونات الممارسات الخاصة بها. في تلك الوثيقة، أوضحت ما هو مقبول وما هو غير مقبول:

"يجب على المرخص لهم، كجزء من ضوابطهم الداخلية وأنظمة المحاسبة المالية، تنفيذ سياسات وإجراءات مناسبة تتعلق باستخدام النقد وما يعادله (مثل مسودات مصرفية وشيكات وبطاقات خصم وعملات رقمية) من قبل العملاء، بهدف تقليل مخاطر جرائم مثل غسيل الأموال، وتجنب منح ائتمان غير مشروع للعملاء، وتوفير ضمان بأن أنشطة المقامرة تتم بطريقة تعزز أهداف الترخيص."

توجيهات مكافحة غسيل الأموال

أدت إضافة عبارة "العملات الرقمية" إلى استنتاج الكثيرين بأن المملكة المتحدة تستعد للسماح لمرخصي المقامرة عبر الإنترنت باستخدام البيتكوين كعملة صالحة، لكن هذا الافتراض ربما يكون بعيدًا عن الواقع. تكمن المشكلة في معاملات البيتكوين في أنها لا تفي بمعايير الاتحاد الأوروبي ومعايير مكافحة غسيل الأموال (AML) العالمية، لأن العملة مشفرة بشكل أساسي ومجهولة الهوية وغير قابلة للتتبع (في معظمها).

يصرح أحدث مرسوم لمكافحة غسيل الأموال من الاتحاد الأوروبي، والذي لا تزال المملكة المتحدة عضوًا فيه، على الأقل في الوقت الحالي بينما يتم تسوية قضايا خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي، بما يلي حول موضوع العملات الرقمية:

"تستفيد المعاملات بالعملات الافتراضية من درجة أعلى من عدم الكشف عن الهوية مقارنة بتحويلات الأموال المالية الكلاسيكية، وبالتالي فإنها تنطوي على خطر استخدام العملة الافتراضية من قبل المنظمات الإرهابية لإخفاء التحويلات المالية. تتعلق المخاطر المحتملة الأخرى بعدم إمكانية الرجوع عن المعاملات ووسائل التعامل مع العمليات الاحتيالية والطبيعة المعقدة والغامضة من الناحية التكنولوجية للصناعة وغياب الضمانات التنظيمية."

المزيد من الشفافية، تقليل إخفاء الهوية

اقترحت المفوضية الأوروبية تطبيق لائحة مكافحة غسيل الأموال على كل من خدمات تبادل العملات الافتراضية ومقدمي محافظ الحفظ كطريقة لـ "إنهاء عدم الكشف عن الهوية المرتبط بهذه التبادلات."

قد تكون هذه طريقة للمضي قدمًا لاستخدام العملات الرقمية كبديل دفع قابل للتطبيق في المقامرة عبر الإنترنت. لكن المشكلة بالنسبة للبيتكوين هي أنه كلما أصبح أكثر "تنظيمًا" وشفافية، كلما فقد الصفات المتميزة والتخريبية التي جعلته جذابًا للعديد من المقامرين في المقام الأول.

ربما ستجد السلطات طريقة لتنظيم العملة المارقة، لكنها ستكون عملية شائكة. ستتجه كل الأنظار إلى ولايات قضائية مثل المملكة المتحدة وجزيرة مان في عام 2017. وحتى ذلك الحين، ستظل أداة لأسواق المقامرة غير المنظمة.